Portefeuille sur mesure
Élaborer une stratégie de revenu fiable conçue pour soutenir votre train de vie tout au long de la retraite.
EN SAVOIR PLUS
Conseils en placement
Bâtir un avenir financier résilient commence par une stratégie adaptée à vos objectifs.
Grâce à un accompagnement personnalisé et à une planification rigoureuse, nous aidons nos clients à saisir les occasions de placement, à gérer le risque et à élaborer des stratégies patrimoniales à long terme conçues pour soutenir leurs objectifs financiers.
Communiquez avec nousConseils en placement
Nous sommes toujours à la recherche de professionnels exceptionnels pour se joindre à notre pratique — des conseillers en gestion de patrimoine stratégiques aux spécialistes des opérations clients.
Gestion du risque
Créer un plan structuré pour préserver votre patrimoine et assurer une transmission harmonieuse entre les générations.
EN SAVOIR PLUSFiscalité
Mettre en place des stratégies pour protéger votre revenu, vos actifs et votre bien-être financier global contre les imprévus.
EN SAVOIR PLUSFrais et transparence
Tirer parti de stratégies fiscales réfléchies pour gagner en efficacité et soutenir vos objectifs financiers à long terme.
EN SAVOIR PLUS
Bâtir un
portefeuille sur mesure
Construire des portefeuilles efficaces dans le marché actuel peut s'avérer difficile. Nos clients en sont venus à compter sur les conseils de notre équipe pour bâtir et maintenir un portefeuille conçu pour atteindre leurs objectifs de placement.
Une connaissance intime de chaque ligne de votre relevé.
Un portefeuille est bien plus qu'une simple collection de titres accumulés au fil des ans. Chaque ligne doit avoir une raison d'être et être soigneusement choisie comme partie d'un tout. Avant d'ajouter ou de retirer un titre de votre portefeuille, notre équipe effectue une vérification diligente et des recherches approfondies afin de cerner les facteurs déterminants susceptibles d'accroître ou de réduire le rendement attendu.
Approche ascendante
Quelques-uns de nos critères de sélection des actions :
- Un bilan sain
- La croissance des flux de trésorerie
- Un avantage concurrentiel durable
- Des barrières à l'entrée élevées pour les concurrents
- Une direction au bilan éprouvé
Approche descendante
Des études ont démontré que la sélection des catégories d'actifs détermine une large part de votre rendement global. Comme il est si crucial de bien répartir vos actifs, notre équipe suit de près les indicateurs macroéconomiques les plus récents. Cela nous permet de bâtir pour nos clients des portefeuilles tous temps, capables d'affronter toutes les conditions à l'horizon.
Une gestion de type institutionnel
Tout comme aucune équipe sportive n'est entièrement composée de joueurs étoiles, aucune firme ne peut compter sur les meilleurs gestionnaires de portefeuille dans chaque catégorie de placement. Grâce à notre processus rigoureux de vérification diligente, qui comprend des recherches sectorielles et des rencontres avec les gestionnaires, nous sélectionnons les meilleures firmes de gestion externes. Cela nous permet de recommander les mandats de placement optimaux pour chaque catégorie d'actif dans les portefeuilles de nos clients.
Gestion
du risque
La marée montante soulève tous les bateaux. "Ce n'est qu'à marée basse que l'on découvre qui se baignait sans maillot".– Warren Buffett
Nous aidons nos clients à faire fructifier des actifs qu'ils ne peuvent se permettre de perdre, en investissant leur argent avec le même soin que s'il s'agissait du nôtre.
Gagner en évitant de perdre
Éviter les pertes permanentes
Il s'agit de la destruction de capital causée par une baisse permanente de la valeur marchande d'un placement. Ce scénario survient le plus souvent lorsqu'on investit dans des sociétés non éprouvées, des actions de pacotille, des titres surévalués ou encore à la suite d'un tuyau boursier provenant d'une source peu fiable.
Tirer parti des pertes temporaires.
Ce sont des occasions à saisir. Des sociétés reconnues, dotées de bilans solides et de flux de trésorerie sains, peuvent parfois se négocier à des évaluations inférieures à leur juste valeur. Souvent, ces creux temporaires sont attribuables aux craintes générales des investisseurs ou à des ralentissements économiques. Dans une perspective à long terme, ces événements créent des occasions d'acheter des titres de qualité à prix d'aubaine.
Diversification, et non "diworsification"
L'un des principes fondamentaux de l'atténuation du risque consiste à diversifier un portefeuille. Toutefois, le désir de diversifier s'accompagne du risque d'en inclure trop, ce qui mène plutôt à une diversification excessive. Par exemple, ajouter trop de sociétés d'un même secteur donnera un rendement attendu plus faible que si l'on retenait les meilleures. De plus, cela protège très peu l'investisseur contre un repli de l'ensemble du secteur, puisque le cours de toutes ces sociétés risque de baisser au même moment.
La clé d'une diversification efficace repose sur le concept de corrélation. Il s'agit de la mesure dans laquelle deux actifs évoluent dans la même direction à un moment donné. Pour maximiser les bienfaits de la diversification, il est essentiel qu'un portefeuille soit composé d'actifs faiblement corrélés entre eux. Autrement dit, les différentes composantes du portefeuille ont tendance à ne pas évoluer dans la même direction en même temps, ce qui réduit la volatilité globale.
Nous aidons nos clients à tirer parti de la distinction entre les pertes permanentes et les pertes temporaires. Pour y parvenir, il faut une exécution disciplinée et le maintien d'une répartition diversifiée qui procurera les liquidités nécessaires pour acheter des actifs dévalués lorsque l'occasion se présente.
Fiscalité
Dans un contexte où la fiscalité peut éroder plus de 50 % du rendement d'un portefeuille, il est essentiel d'examiner attentivement les incidences fiscales.
Optimiser un portefeuille pour minimiser l'imposition réduit l'érosion régulière du rendement des placements. Sur un horizon de placement, un écart de seulement 1 % du rendement composé net peut avoir une incidence considérable.
Observez ci-dessous les résultats de deux portefeuilles de 500 000 $ investis pendant 20 ans à un taux de rendement de 5 %.
Portefeuille A
Taux d'imposition de 25 % sur les rendements des placements
Portefeuille B
Taux d'imposition de 50 % sur les rendements des placements
Frais et
transparence
Notre transparence fait en sorte que les clients savent toujours ce qu'ils paient et pourquoi.
Nous comprenons l'incidence des frais sur un portefeuille et l'importance d'en avoir pour votre argent. C'est pourquoi nous veillons toujours à ce que la valeur du conseil dépasse son coût.
Prêt à transformer
votre gestion financière?
Le monde de la finance est de plus en plus complexe. Pour planifier efficacement, il faut tenir compte des rendements de marché attendus et de la sélection des titres, tant sur le plan personnel que corporatif.
Communiquez avec nous